Elucidate ist ein 2018 gegründetes Berliner RegTech- und FinTech-Unternehmen, das eine Risikodatenplattform zur Quantifizierung und Verwaltung von Finanzierungskriminalitätsrisiken für Finanzinstitute betreibt. Das Unternehmen mit mehr als 40 Mitarbeitern hat über 20.000 Organisationen bewertet und ist mittlerweile in den USA präsent, wo es 2021 ein Büro in Miami eröffnet hat.
Die Plattform verbindet Kunden- und Transaktionsdaten zu einer einheitlichen, nachvollziehbaren Ansicht des Finanzierungskriminalitätsrisikos. Sie ermöglicht Risikobewertungen, die mit regulatorischen Anforderungen abgestimmt sind, und lässt sich über APIs und modulare, kodierungsfreie Komponenten in bestehende Technologie-Infrastrukturen integrieren. Die Lösung unterstützt Risikobewertung, Risikopreisgestaltung und die proaktive Gestaltung von Kontrollmechanismen.
Das System nutzt Data-Science- und Machine-Learning-Techniken, um Echtzeit-Intelligence und transparente Benchmarking-Funktionen bereitzustellen. Elucidate positioniert sich als universaler Vergleichsmaßstab für Finanzierungskriminalitätsrisiko, wobei Risikoscores auf regulatorischen Rahmenwerken basieren und die zugrundeliegenden Daten in Echtzeit kalibriert und getestet werden können. Das Unternehmen arbeitet mit großen Banken und Aufsichtsbehörden zusammen.